Фінансове і банківське право

Велика кількість законодавчих актів в сфері фінансового та банківського права та неоднозначність їх застосування призводить до виникнення складнощів у компаній при здійсненні господарської діяльності. Окрім того, внаслідок повільного оновлення законодавчої бази, що відповідала б реаліям  сучасного провадження господарської діяльності, виникають прогалини в законодавстві, неправильне застосування законодавчих норм і як наслідок –  штрафні санкції. Все це призводить до необхідності пошуку шляхів вирішення тих чи інших фінансових питань, уникнення та мінімізації ризиків.

Завдяки багаторічному досвіду спеціалісти компанії ЗахідЮрБух можуть надати всебічний та комплексний аналіз запланованих операцій, підготувати пакет необхідних документів, надати консультації не лише з точки зору законодавства, а й з практичного застосування.

Відкриття банківського рахунку в Україні і за кордоном

Будь-якому суб’єкту господарської діяльності для провадження розрахунків з партнерами та клієнтами на  території України та за її межами необхідні банківські рахунки. Щодо відкриття рахунку в національній валюті все досить зрозуміло. Разом з тим, все більше і більше компаній виходять на міжнародний ринок та провадять свою господарську діяльність з партнерами за межами України і, часто виникають питання здійснення розрахунків з контрагентами, відкриття декількох рахунків в іноземній валюті, чи мультивалютного рахунку. Спеціалісти ЗахідЮрБух готові проконсультувати Вас з даного питання і надати рекомендації щодо вибору банку, який найбільш відповідатиме Вашим вимогам.

На відміну від відкриття банківських рахунків в Україні, відкриття банківського рахунку резидентом України за кордоном має особливий порядок, визначений чинним законодавством України.

Процедура відкриття банківського рахунку за кордоном для розміщення валютних цінностей та порядок його використання передбачає отримання індивідуальної ліцензії НБУ  й дотримання ряду вимог. Зокрема, індивідуальна ліцензія повинна бути отримана до перерахування грошових коштів на рахунок, перерахування валютних цінностей можливе лише з власного рахунку, строк дії ліцензії не може перевищувати одного року та ін.

Спеціалісти компанії ЗахідЮрБух будуть раді надати Вам свою підтримку:

• з надання інформації про вимоги законодавства стосовно відкриття банківських рахунків в України та за кордоном
• з проведення консультацій з обслуговуючим банком або нададуть рекомендації щодо вибору банку, який найбільш відповідатиме Вашим вимогам
• з підготовки повного пакету документів для відкриття банківського рахунку

Юридичний аналіз фінансово-господарської документації

Беручи до уваги основну діяльність ЗахідЮрБух з надання бухгалтерських послуг та податкового консультування, спеціалісти компанії мають широкий досвід та практику роботи з фінансовими документами, і зокрема, щодо їх аналізу не лише з точки зору бухгалтерського обліку, але й юридичної та податкової точки зору. Комплексний аналіз спеціалістів з юридичних та податкових питань надасть змогу клієнту впевнитись в правильності прийнятого рішення щодо укладення договору та досягнення запланованих позитивних результатів його виконання.

Завдяки постійній роботі з фінансовими документами спеціалісти компанії ЗахідЮрБух можуть запропонувати комплексні та всебічні заходи щодо реалізації тієї чи іншої фінансової операції та мінімізації можливих ризиків, а також нададуть свої рекомендації.
Послуга щодо юридичного аналізу може включати:

• комплексний аналіз всіх фінансових документів щодо здійснення тієї чи іншої операції
• аналіз окремих фінансових документів
• надання висновків та рекомендацій

Реєстрація кредитних угод в НБУ

Досить часто для поповнення обігових коштів компанії потребують використання фінансових інструментів, одним з яким, зокрема, є отримання позики від материнської компанії-нерезидента.

Не дивлячись на зовнішню простоту даного інструменту, українське законодавство передбачає виконання ряду формальностей, що мають бути завершені до моменту отримання компанією грошових коштів. Спеціалісти ЗахідЮрБух за Вашим запитом можуть надати повну інформацію щодо застосування такого фінансового інструменту як позика від нерезидента та розробити пакет документів для його реалізації.

Перш за все слід зазначити, що такий вид фінансування підлягає реєстрації в Національному банку України з дотриманням ряду вимог до документу, на підставі якого провадиться фінансування, законодавчо встановленим обмеженням  розміру відсоткової ставки, комісій та штрафних санкцій за договором, а також обов’язком позичальника звітувати перед НБУ.

Спеціалісти ЗахідЮрБух мають успішний досвід організації даного фінансового інструменту для клієнтів та зможуть надати відповіді на всі запитання не лише щодо реєстрації договору в НБУ, а й стосовно законодавчо встановлених вимог щодо оформлення документів та, навіть, підготують весь пакет документів за Вашим запитом з урахування всіх домовленостей сторін договору.

Послуга може включати:

• Попередні консультації щодо оформлення договору позики
• Обговорення умов договору позики та складання проекту договору
• Підготовка документів для реєстрації в НБУ та їх погодження з обслуговуючим банком